Chia sẻ kinh nghiệm

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Công việc và thu nhập ra sao?

Chuyên viên tư vấn tài chính đang là vị trí được tuyển dụng khá nhiều. Ngày nay, không chỉ bó hẹp không gian làm việc trong ngân hàng, những nhân sự này còn có thể làm việc tại các công ty tài chính. Vậy, chuyên viên tư vấn tài chính là gì? Công việc, thu nhập hiện tại có cao không? Cùng viecngay.vn theo dõi ngay để tìm hiểu nhé!

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính là những người đưa ra các lời khuyên, hướng dẫn, thông tin liên quan đến hoạt động tài chính của doanh nghiệp cho khách hàng của họ. Hiện tại, tư vấn tài chính có khá nhiều nhóm nhỏ hơn, cụ thể như sau:

Tư vấn tài chính cho cá nhân: Với loại hình này, khách hàng chủ yếu sẽ là các cá nhân. Nhân viên tư vấn tài chính sẽ thực hiện chủ yếu là giải thích về sản phẩm, hỗ trợ thẩm định, nhắc công nợ,… cho khách hàng cá nhân.

Tư vấn tài chính cho doanh nghiệp: Với dịch vụ này, nhân viên sẽ thực hiện phân tích thông tin nguồn vốn, xếp hàng doanh nghiệp, kiểm tra, thực hiện các đề án liên quan,… Tư vấn tài chính doanh nghiệp sẽ yêu cầu có mảng kiến thức rộng lớn hơn.

Chuyên viên tư vấn tài chính bao gồm tư vấn cá nhân và tư vấn doanh nghiệp

Chuyên viên tư vấn tài chính bao gồm tư vấn cá nhân và tư vấn doanh nghiệp

Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính

Mô tả chi tiết công việc và mục tiêu chung

Tùy thuộc vào vị trí chuyên viên tư vấn tài chính đảm nhiệm, chi tiết về nhiệm vụ, công việc cũng có sự khác biệt. Cụ thể như sau:

Mục tiêu chung trong công việc tư vấn tài chính:

  • Xác nhận các thông tin về tình hình tài chính của khách hàng như thu nhập, bảo hiểm, tiết kiệm, các khoản đầu tư, thuế, vay vốn,…

  • Hoàn thiện kế hoạch, chiến lược tài chính hiệu quả và bám sát kế hoạch đó.

Dựa trên mục tiêu đó, công việc cụ thể của nhân viên tư vấn tài chính như sau:

  • Tư vấn, giới thiệu cho khách hàng về các gói dịch vụ tài chính của doanh nghiệp, tổ chức đang làm việc.

  • Thực hiện tính toán chi phí, tính toán rủi của các giao dịch tài chính mà doanh nghiệp, công ty có kế hoạch thực hiện.

  • Thực hiện các công việc, vận dụng nghiệp vụ chuyên môn để luôn đảm bảo được các hoạt động tài chính của doanh nghiệp, công ty đúng quy định theo pháp luật, cơ quan có thẩm quyền.

  • Đo lường, theo dõi hiệu suất, hiệu quả làm việc của các nhân viên kế toán, tài chính khác. Đề xuất, hành động kín như phê duyệt, bác bỏ kế hoạch, nhân sự,…

  • Thực hiện nghiên cứu và lập các bản kế hoạch tài chính cần thiết để hỗ trợ công việc. Kế hoạch tài chính cần gắn liền với mục tiêu chung của doanh nghiệp, quy trình và kế hoạch hành động chung.

  • Thực hiện báo giá, báo cáo ngân sách cho quản lý cấp cao hơn, chủ sở hữu, ban giám đốc của doanh nghiệp, tổ chức.

  • Tương tác trực tiếp với khách hàng và giúp đưa ra các nhận xét, đánh giá về mặt tài chính khi khách hàng quan tâm đến sản phẩm nào đó.

  • Cập nhật các kế hoạch, phương án hành động của doanh nghiệp, tổ chức. Từ đó chủ động thực hiện các hoạt động liên quan đến kiểm toán, kế toán dựa trên những chỉ tiêu, quy chuẩn đã xây dựng trước đó.

  • Thực hiện quản lý công việc lập ngân sách hoặc các công việc chuyển nhượng tài chính, lưu thông tài chính khác của doanh nghiệp.

  • Hướng dẫn cho các nhân sự có liên quan đến hoạt động tài chính như kế toán, kiểm toán,… trong công việc làm báo cáo tài chính, tnhs lương.

  • Phân tích, giải quyết các tranh chấp, thực hiện đàm phán các bất đồng, mâu thuẫn có liên quan đến tài chính của doanh nghiệp, cá nhân khách hàng hoặc của khách hàng với doanh nghiệp.

Công việc của chuyên viên tài chính sẽ xoay quanh vấn đề tài chính của doanh nghiệp, khách hàng

Công việc của chuyên viên tài chính sẽ xoay quanh vấn đề tài chính của doanh nghiệp, khách hàng

Kỹ năng cần có để làm tư vấn tài chính

Để thành công khi làm chuyên viên tài chính, bạn sẽ cần trau dồi cho mình những kỹ năng sau đây:

  • Kỹ năng giao tiếp, xử lý tình huống tốt.

  • Kỹ năng chuyên môn và phân tích, dự báo tài chính, xu hướng tương lai.

  • Có chuyên môn về các quy định liên quan đến tài chính hiện hành.

  • Khả năng làm việc độc lập, chịu được áp lực cao.

  • Có kỹ năng liên quan đến Marketing, kinh doanh để tìm kiếm khách hàng tốt hơn.

Mức thu nhập của chuyên viên tư vấn tài chính có cao không?

Tuy là vị trí thường xuyên phải chịu nhiều áp lực liên quan đến doanh số, nhưng mức thu nhập của vị trí chuyên viên tư vấn tài chính vẫn đang thu hút nhiều nhân sự. Hiện tại, mức lương cho vị trí này thường không có giới hạn, nó sẽ bao gồm lương cứng và lương doanh thu. Vì vậy, bạn có thể đạt được mức lương nếu như bạn cố gắng.

Theo khảo sát trung bình trên hơn 500 việc làm liên quan đến tư vấn tài chính, hiện tại mức lương tham khảo của vị trí này như sau:

  • Mức thu nhập trung bình: 17.100.000 đồng/tháng;

  • Mức thu nhập phổ biến: Từ 6.500.000 – 11.700.000 đồng/tháng;

  • Mức thu nhập thấp nhất: 6.500.000 đồng/tháng;

  • Mức thu nhập cao nhất hiện tại: 58.000.000 đồng/tháng.

Mức thu nhập của chuyên viên tài chính phụ thuộc vào năng lực

Mức thu nhập của chuyên viên tài chính phụ thuộc vào năng lực

Tạm kết

Trên đây là những thông tin mà bạn cần biết về chuyên viên tư vấn tài chính. Tuy là nghề yêu cầu tương đối cao về kỹ năng, áp lực lớn nhưng mức thu nhập của vị trí này vẫn là điều hấp dẫn với các bạn trẻ khác. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn lựa chọn được công việc phù hợp với mong muốn của bản thân mình.